Зарплатный проект для ИП: условия | Открытие зарплатного проекта для сотрудников

• Физическое лицо передает заполненную анкету в бухгалтерию или в отдел кадров по месту работу для последующей передачи в банк.
• Актуальный шаблон анкеты для открытия зарплатного счета размещен в Альфа-Зарплата (АЗОН) в разделе «Помощь и поддержка» → «Шаблоны файлов» → Бланк анкеты для открытия зарплатного счёта.
• При наличии бенефициарного владельца, сведения о таком лице необходимо предоставить, заполнив специальный бланк.

Сведения о бенефициарном владельце

Бенефициарный владелец клиента — физическое лицо, которое имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента являются родители/усыновители/попечители клиента. Также сведения о бенефициарнном владельце могут вытекать их договорных отношений.

При наличии выгодоприобретателя, сведения о таком лице необходимо предоставить, заполнив специальный бланк.

Сведения о выгодоприобретателе

Выгодоприобретатель — лицо, к выгоде которого действует клиент, в частности на основе клиентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок.

К анкете для открытия зарплатного счета необходимо приложить дополнительные документы: Гражданам России:

• копия страниц Паспорта: разворот с ФИО и кодом подразделения (2-3 страница), регистрация (4-5 стр), отметки о ранее выданном Паспорте (19 стр.). В случае отсутствия постоянной регистрации, прикладывается копия документа, содержащего сведения о временной регистрации и копия страниц 4- 5 Паспорта с/без отметкой (и) о снятии с регистрационного учета.

Иностранным гражданам:

• копия страниц Паспорта* (все страницы);
• копия миграционной карты**;
• копия документа, подтверждающего право на законное право пребывания на территории РФ***.

Документами, продлевающими срок действия Миграционной карты (МК) являются:

• разрешение на работу;
• патент с чеками об оплате патента;
• отрывная часть бланка «Уведомление о прибытии иностранного гражданина или лица без гражданства в место пребывания» (Уведомление).

* Дополнительно может быть запрошен нотариальный перевод паспорта в том случае, если: • ДУЛ/ДУП клиента не содержит ФИО на русском языке; • хотя бы одно из идентификационных сведений (за исключением ФИО) не представлено в ДУЛ/ДУП клиента ни на русском языке, ни буквами латинского алфавита.

При этом следует учитывать, что перевод иностранного ДУЛ также может быть выполнен сотрудником специализированной организации (например, Бюро переводов и т. п.).

В этом случае перевод иностранного ДУЛ должен быть заверен специализированной организацией (с указанием наименования, ИНН и/или ОГРН), а также содержать дату и подпись лица, его осуществившего, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии последнего), должности или реквизитов документа, удостоверяющего личность лица, осуществившего перевод.

** Миграционные карты должны предъявляться в Банк всеми иностранными гражданами, за исключением: • граждан республики Беларусь; • граждан Казахстана, граждан Армении, граждан Киргизии, которые при въезде на территорию Российской Федерации по одному из действительных документов, допускающему проставление отметок органов пограничного контроля о пересечении государственной границы, при условии, что срок их пребывания не превышает 30 суток с даты въезда; • граждан Украины, проживающими в приграничных с Россией областях; • иностранных граждан и лиц без гражданства, постоянно проживающих в Российской Федерации на основании вида на жительство в РФ; • иностранных граждан и лиц без гражданства, временно проживающих в Российской Федерации на основании разрешения на временное проживание в РФ; • лиц, получивших свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу, удостоверение беженца; • лиц, получивших свидетельство о предоставлении временного убежища на территории РФ, справку о рассмотрении заявления о предоставлении временного убежища; • в случае предоставления дипломатического/служебного паспорта и дипломатической карточки, при условии наличия в паспорте штампа «Принят на учет в Департаменте государственного протокола МИД РФ». *** Документы, подтверждающего право на законное право пребывания на территории РФ (в случае если необходимость наличия такого документа предусмотрена законодательством Российской Федерации): • виза (при наличии визового режима между странами); • вид на жительство иностранного гражданина; • разрешение на временное проживание. достаточно предоставить один из указанных документов.

https://www.youtube.com/watch?v=DYQ6yAEP0Rk\u0026pp=ygWUAdCX0LDRgNC_0LvQsNGC0L3Ri9C5INC_0YDQvtC10LrRgiDQtNC70Y8g0JjQnzog0YPRgdC70L7QstC40Y8gfCDQntGC0LrRgNGL0YLQuNC1INC30LDRgNC_0LvQsNGC0L3QvtCz0L4g0L_RgNC-0LXQutGC0LAg0LTQu9GPINGB0L7RgtGA0YPQtNC90LjQutC-0LI%3D

Беженцам и Лицам без гражданства:

Копия документа, удостоверяющего личность беженца/лица без гражданства (все страницы), достаточно предоставить один из указанных документов:

• документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица, не являющегося гражданином РФ;
• разрешение на временное проживание в РФ;
• вид на жительство лица без гражданства в РФ;
• удостоверение беженца;
• свидетельство о предоставлении временного убежища на территории РФ;
• свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу;
• документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
• иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица, не являющегося гражданином РФ.

Что такое зарплатный проект и как его подключить в Тинькофф

Это сервис для компаний и ИП, с помощью которого переводят зарплату на карты сотрудникам. Для работы с зарплатным проектом бухгалтеру достаточно один раз добавить сотрудников и потом только формировать реестр: ему не нужно составлять платежные поручения на каждого сотрудника или считать наличные.

В зарплатном проекте Тинькофф Бизнеса есть много удобных опций:

• Выплата зарплаты сотрудникам на карты Тинькофф и любых других банков.
• Выплата дивидендов акционерам и учредителям.
• Выплата авансов, больничных, отпускных, декретных, командировочных, стипендий и премий.
• Формирование реестра вручную за несколько минут или моментально через загрузку файла.
• Интеграция по OpenAPI для выплат в своих системах.
• Автоматическое формирование платежек на уплату НДФЛ.
• История выплат с подтверждениями платежей.
• Повторные платежи одной кнопкой.
• Возможность делать выплаты без расчетного счета Тинькофф.

Открытие зарплатного проекта от Тинькофф бесплатное. Вы можете подключить его без расчетного счета в Тинькофф Бизнесе и выплачивать зарплату на наши карты.

Если у вас уже есть расчетный счет Тинькофф или вы готовы его подключить, сможете выплачивать деньги на карты разных банков. Мы не берем дополнительных комиссий, стоимость перевода равна стоимости межбанковской платежки. Но есть лимиты, о них подробнее расскажет ваш персональный менеджер.

Если у вас нет расчетного счета в Тинькофф Бизнесе и вы не планируете его открывать, оставьте заявку на сайте или позвоните по телефону 8 800 600‑66‑66. Мы пришлем СМС с логином и паролем и сразу откроем доступ к сервису без РКО Тинькофф. После этого с вами свяжется менеджер, чтобы ответить на вопросы.

Подключить зарплатный проект Тинькофф

Если у вас есть расчетный счет в Тинькофф Бизнесе, зайдите в раздел «Выплаты» в меню личного кабинета и пользуйтесь зарплатным проектом.

Если расчетного счета нет, но хотите его открыть — заполните заявку. Как только вам откроют счет, можете делать выплаты через зарплатный проект.

Если подключаете без открытия расчетного счета Тинькофф Бизнеса, документы не нужны. Введите в заявке ФИО, номер телефона и ИНН. Документы понадобятся в случае, если вы хотите открыть расчетный счет в Тинькофф. Какие документы и данные нужны для открытия счета

Да, можно. Мы предоставляем OpenAPI. Встройте API в свои системы и выплачивайте зарплату без входа в личный кабинет Тинькофф Бизнеса. Техническая документация OpenAPI

Получилось найти ответ?

Сразу даем доступ в личный кабинет

Бесплатно доставим карты сотрудникам

Зарплатный проект для ИП и ООО Сбербанк: условия в 2023 году

Для удобного перечисления заработной платы сотрудникам и сокращения расходов на кассовое обслуживание, Сбербанк России предлагает предпринимателям и представителям ООО выгодный банковский продукт – зарплатный проект.

Эта услуга предусматривает быстрое перечисление денег в режиме онлайн на пластиковые карты официально трудоустроенных работников компании. Выплаты осуществляются по заранее спланированному графику.

В статье мы рассмотрим, как оформить зарплатный проект для бизнеса в Сбербанке, в чем положительные стороны услуги, тарифы, обзор карт зарплатного проекта.

Что значит зарплатный проект в Сбербанке

Сбербанк РФ – крупнейший банк страны, занимающий лидирующие позиции в рейтинговых агентствах. Финансовое учреждение предлагает россиянам выгодные услуги для активного роста и развития предпринимательской деятельности. Для упрощения выплат заработной платы была разработана специальная программа – зарплатный проект.

• На сегодняшний день более 450 000 компаний заключили взаимовыгодный договор со Сбербанком РФ на обслуживание зарплатного проекта.
  Условия обслуживания
• Популярность зарплатного проекта от Сбербанка вполне обоснована выгодными условиями обслуживания и невысокими тарифами на проведение платежей.
• Условия обслуживания:

1. Клиент заключает с банком договор на подключение зарплатного проекта.
2. Подготавливает ведомость с графиком платежей.
3. На расчетный счет компании перечисляется сумма месячного фонда для выплат заработной платы.
4. Зарплаты перечисляются на карты сотрудников, согласно составленному графику.
5. Деньги поступают на банковские карты сотрудников в течение 1.5 часов.

Руководитель может управлять счетом и выполнять переводы заработной платы в режиме онлайн через личный кабинет. Сотрудники также могут подключить интернет-банкинг, где можно контролировать расходы и поступления в режиме онлайн.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатный проект от Сбербанка – удобный сервис с многочисленными возможностями для руководителя и сотрудников компании, получающих зарплату на банковские карты. Рассмотрим все преимущества услуги для каждой стороны.

Для сотрудников

Безналичный вариант получения заработной платы весьма выгоден для сотрудников компании.

Преимущества услуги:

1. Своевременное получение зарплаты, без потери времени на ожидание очереди в кассе.
2. Обналичить деньги с карты можно в любое время, без комиссии за снятие.
3. Карту можно использовать для оплаты покупок и услуг в стационарных торговых точках и в интернет-магазинах.
4. Через личный кабинет можно выполнять разные переводы и платежи (оплата за коммунальные услуги, налоговые отчисления, пополнение счета на телефон, интернет и т.д.).
5. Доступно приложение «Мобильный банк», позволяющее контролировать все операции по карте с мобильного телефона.
6. По зарплатной карте можно использовать овердрафт и получить в банке краткосрочный заём на любые цели.
7. Через 6 месяцев пользования зарплатной картой, сотрудник может получить в банке кредитную карту с определенным лимитом средств.
8. Клиенты банка, получающие зарплату на пластиковые карты, могут оформить в Сбербанке выгодную ипотеку на специальных условиях.

Кроме того, банк часто проводит акции и делает специальные предложения для своих клиентов. Все сотрудники, имеющие зарплатные карты Сбербанк, могут пользоваться всеми предложениями банка на особо выгодных условиях.

Для руководителей

Зарплатный проект – особо выгодное решение и для руководителей компании, что обусловлено рядом преимуществ.

Плюсы зарплатного проекта:

1. Упрощенный порядок выдачи заработной платы.
2. Экономия времени и средств. Исключаются дополнительные расходы на кассовое обслуживание и зарплату кассиру. Сэкономленные деньги можно направить на развитие бизнеса.
3. Перечислять зарплату сотрудникам можно из любой точки мира, в любое время суток. Достаточно иметь доступ в интернет и удобный гаджет для проведения платежей в режиме онлайн.
4. Круглосуточная сервисная поддержка в дистанционном режиме.
5. Возможность установки банкомата на территории организации.
6. Личный менеджер, консультирующий по всем вопросам зарплатного проекта.
7. Возможность подключения зарплатного проекта без открытия расчетного счета в банке.

Тарифы зарплатного проекта для ИП и юридических лиц в Сбербанке

В Сбербанке России установлены доступные тарифы на обслуживание зарплатного проекта для предпринимателей и юридических лиц, представляющих интересы ООО.

Тарифы зарплатного проекта:

1. Выпуск дебетовых карт Виза, МИР, Мастеркард – 0 рублей. Карта «Виза Аэрофлот» — 450 рублей.
2. Стоимость годового обслуживания стандартных пластиковых карт – 0 рублей.
3. Снятие наличных – без комиссии (если не превышен суточный лимит).
4. Размер комиссии при перечислении заработной платы – до 0.3%.

Карты в рамках зарплатного проекта Сбербанка

Сбербанк России выпускает зарплатные карты разных видов, на выбор руководителя компании, подключившего услугу «Зарплатный проект».

Виды зарплатных карт Сбербанка:

• Visa Classic / MasterCard Standart / МИР Classic;
• Visa Gold / Gold MasterCard / МИР Золотая;
• Visa Classic «Аэрофлот»;
• Visa Gold «Аэрофлот».

Как подключить зарплатный проект Сбербанка

Подключить зарплатный проект в Сбербанке РФ можно удаленно через интернет и в любом стационарном отделении финансового учреждения. Услуга доступна для ИП и юридических лиц с открытым расчетным счетом и без РКО в Сбербанке.

Пакет документов

Для заключения договора на обслуживание зарплатного проекта в Сбербанке, клиенту нужно подготовить паспорт, ИНН и документы на компанию. Перечень необходимой документации зависит от вида деятельности, а также наличия или отсутствия расчетного счета в банке. Уточнить информацию по этому вопросу можно в телефонном режиме.

Подача заявки

Самый удобный способ подключения зарплатного проекта в Сбербанке РФ – подача заявки онлайн на официальном сайте финансового учреждения.

Подключение услуги онлайн:

1. На главной странице выбираем регион обслуживания, и далее кликаем поочередно на вкладки — Корпоративным клиентам — Банковское обслуживание — Карточные продукты — Зарплатный проект для компаний.
2. На открывшейся странице можно подробно изучить условия зарплатного проекта. Для подключения услуги нажимаем кнопку «Оставить заявку».
3. Далее нужно заполнить электронную форму, указав ФИО, город обслуживания, название компании, ИНН и контакты для связи.
4. Отправляем заявку в один клик.

В скором времени клиенту позвонит сотрудник банка и подробно расскажет о дальнейших действиях.

Зарплатный проект от Сбербанка РФ имеет немало преимуществ. По отзывам предпринимателей, данная услуга значительно облегчает ведение бизнеса и сокращает расходы компании. При необходимости, клиент всегда может отключить зарплатный проект в Сбербанке, направив заявление о желании расторгнуть договор дистанционно.

В банке работает круглосуточная горячая линия, где можно получить консультацию по всем вопросам.

Как подключить зарплатный проект: подробная инструкция | Деловая среда

???? Зарплатный проект

Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день

Подать заявку онлайн

Зачем нужен зарплатный
проект и каковы его особенности

Подключить зарплатный проект имеют
возможность те юридические лица и индивидуальные предприниматели, у которых
есть расчетный счет в банке и минимум один сотрудник в штате. Исключение — ИП,
работающий в единственном лице: сам себе платить через зарплатный проект он не
может. Зарплатный проект предполагает участие двух сторон — работодателя и
работников.

https://www.youtube.com/watch?v=DYQ6yAEP0Rk\u0026pp=YAHIAQE%3D

Владелец или руководитель бизнеса может
выбрать один или несколько способов расчета с персоналом:

• самостоятельное перечисление средств — бухгалтерия перечисляет зарплату на карты с расчетного счета организации либо выдает наличность из кассы работникам на руки;
• зарплатный проект — операции по переводу берет на себя банк.

Переводить деньги с расчетного счета
неудобно, потому что, если это крупные и частые переводы, банк всякий раз
будет требовать объяснения. Так он борется с возможными противоправными
действиями. Для предпринимателя это лишняя бумажная работа.

Зарплатный проект имеет другие плюсы в
сравнении с самостоятельным перечислением:

• сокращается бумажный документооборот — на составление зарплатных ведомостей, расходных кассовых ордеров у предпринимателя или бухгалтера уходит немало времени;
• удобнее структурировать, контролировать и передавать информацию в электронном виде;
• сокращаются издержки на инкассацию, перевозку денег на машине из банка в организацию, на содержание должности кассира;
• проще получить кредит в банке на выдачу зарплаты, когда случился кассовый разрыв;
• банк предоставляет различные бонусы и привилегии своим клиентам;
• сотрудники более лояльны компании, так как получают зарплату своевременно.

Зарплатный проект позволяет быстро и
автоматизированно выплачивать зарплату, больничные, премии, отпускные, авансы и
командировочные, стипендии, дивиденды, гонорары самозанятым по договорам
гражданско-правового характера и по агентским договорам.

???? Зарплатный проект

Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день

Подать заявку онлайн

Сколько стоит обслуживание зарплатного
проекта

Стоимость зависит от требований, условий и
политики кредитно-финансового учреждения. Саму услугу банк может подключать бесплатно.
Что касается оплаты за начисления, то одни организации взимают плату, у других
все финансовые операции по зарплатному проекту ничего не стоят.

Отсутствие платы обусловлено тем, что банк приносят
выгоду держатели карт — сотрудники, которые оплачивают разные услуги, подписки
на сервисы, мобильный банк, переводы. Дополнительно банк получает прибыль в
виде комиссий за проведение операций по картам.

Многие банки снимают проценты с работодателя за
переводы финансовых
средств персоналу, за обслуживание пластиковых карт работников. То есть пока
идет зарплатный
проект, сотруднику оплачивать обслуживание своей карты не нужно.
Расценки везде свои.

Для индивидуальных предпринимателей
комиссия за перевод зарплаты сотрудникам может быть ниже, чем
для юридических лиц. Это связано с тем, что в ИП бухгалтерия ведется в
упрощенном порядке, документооборот небольшой, банку не нужно привлекать
много своих сотрудников на ведение и проверку операций.

Оптимизация бизнеса

Как работает зарплатный
проект

Зарплатный проект включает основные бизнес-процессы:

1. Работодатель или его бухгалтерия оформляют реестр. В этом документе указывают данные по работнику: его фамилию, имя и отчество, реквизиты, денежную сумму, которую он должен получить.

2. Банк сверяет данные и формирует платежное поручение.

3. Работодатель перечисляет деньги в размере общего месячного фонда оплаты труда со своего расчетного счета.

4. Банк распределяет эти деньги на карточки работников и отправляет отчет о том, что операция завершилась.

Все транзакции проверяют и контролируют
работники кредитно-финансового учреждения. Благодаря этому обеспечивается
оперативность и минимизируются риски ошибок.

Реестр, как правило, формируется один
раз. Программное обеспечение запоминает ФИО, реквизиты, суммы зарплат. Во
время следующего платежа информация дублируется. Если у работника изменилась
зарплата, бухгалтер редактирует реестр.

Как выбрать банк,
где открыть зарплатный проект

При выборе организации желательно
учитывать следующие моменты.

Условия проекта. Они должны быть выгодны для бизнеса. Сюда относятся требования к работодателю:
может стоять ограничение на минимальный фонд оплаты труда, требование к выпуску
новых карт.

Тарифы. Нужно сравнить и оценить
тарифы на подключение,
обслуживание. У большинства банков обслуживание происходит бесплатно или за
небольшую плату. Важно узнать, сколько стоят основные операции, какая
абонентская плата.

Условия по картам для сотрудников. Например, какие комиссии они будут платить по операциям.

Возможность подключать разные карточки.
Каждый сотрудник привык пользоваться картами тех банков, какие ему удобны. Одни
предпочитают Альфа Банк, другие Сбер, третьи ВТБ и так далее. Если зарплатный
проект навязывает всем карты определенного банка, лояльность команды
может снизиться.

https://www.youtube.com/watch?v=aLXy4HThcbk\u0026pp=ygWUAdCX0LDRgNC_0LvQsNGC0L3Ri9C5INC_0YDQvtC10LrRgiDQtNC70Y8g0JjQnzog0YPRgdC70L7QstC40Y8gfCDQntGC0LrRgNGL0YLQuNC1INC30LDRgNC_0LvQsNGC0L3QvtCz0L4g0L_RgNC-0LXQutGC0LAg0LTQu9GPINGB0L7RgtGA0YPQtNC90LjQutC-0LI%3D

Компания по закону не может требовать, чтобы сотрудники пользовались определенными картами. Согласно письму Роструда, работники вправе даже получать зарплату и аванс на карты разных банков.

Удобство использования. Должно
быть комфортно и выгодно всем сторонам взаимодействия — работодателю, его работникам,
а не только банку. Так, нужно оценить, где территориально и в каком количестве
расположены банкоматы,
насколько удобно будет снимать деньги.

Возможность подключить зарплатный проект без РКО. Допустим, предприниматель уже сотрудничает с одним банком по
РКО и хочет подключить
зарплатный проект у другой организации.

Возможность интегрировать услугу в бухгалтерскую
программу работодателя
по API. Это поможет автоматизировать бизнес-процесс:
не придется заходить каждый раз в личный кабинет. Некоторые банки предоставляют
свой софт, здесь следует оценить, насколько он удобен.

Наличие персонального менеджера. Хорошо выяснить, закрепляется ли менеджер за работодателем и его
командой.

Бонусы для сотрудников,
например кэшбэк, начисление процентов на остаток.

Выгоды
для работодателя. Это может быть выпуск премиальных карт, привилегированные условия,
бонусы от
партнеров.

Важно подходить к выбору банка продуманно,
анализировать критерии в комплексе, не ориентироваться на что-то одно, например
только на выгоду в плане тарифов.

???? Совет
Желательно провести опрос сотрудников, чтобы узнать, какими картами им удобнее
пользоваться. Сотрудники могут привыкать к своим картам, так как там лучшие для
них условия, подписки и другие привилегии. Если большинство членов команды
предпочитает карты определенной кредитно-финансовой организации, лучше
открывать зарплатный проект там.

Пример выбора карт с привилегиями для сотрудников, источник: sberbank.ru.

Как подключить зарплатный проект и можно ли сделать это удаленно

Подключение зарплатного проекта зависит
от требований и политики банка. Алгоритм в целом стандартный и состоит из
нескольких шагов:

1. Работодатель направляет в банк заявку с запросом на подключение зарплатного проекта.

2. Банк и работодатель согласовывают условия. Например, требуется ли выпускать новые карты или можно подключить имеющиеся, какие будут тарифы.

3. Работодатель предоставляет банку документы. Главный документ — реестр выплат, куда входит перечень работников и сумма начислений на каждого. Если у работников уже есть карты, в банк передаются их реквизиты. Перечень остальных документов может различаться в зависимости от требований банка, от организационно-правовой формы бизнеса — ИП или юрлицо.

4. Банк рассматривает заявку. Если все успешно, работодатель подписывает договор или дополнительное соглашение к действующему договору на расчетно-кассовое обслуживание. Банк открывает зарплатные счета для компании и работников.

Все последующие операции, такие как
начисление заработной платы, больничных, премий, выполняются удаленно.

Подключить зарплатный проект можно
дистанционно, если есть расчетный счет в этом банке. Многие
кредитно-финансовые организации предлагают мобильные и веб-приложения для бизнеса,
с помощью которых заявку на открытие зарплатного проекта можно подать удаленно.

Подключить зарплатный проект без посещения
офиса доступно и в Сбербанке.

Зарплатный проект в Сбербанке.

Преимущества и недостатки зарплатного
проекта

Для кредитно-финансовой организации
ведение зарплатного
проекта выгодно, есть преимущества или для клиентов — тех, кто его
подключает.

Плюсы зарплатного проекта для бизнеса:

1. Не требуется нанимать кассира и проводить инкассацию.

2. Не нужно платить комиссию, если превышен лимит на снятие денег или при переводах с расчетного счета.

3. Все расчеты происходят дистанционно с помощью интернет-банкинга. Выплаты настраиваются один раз, начисление зарплаты занимает у бухгалтера около 10 минут.

4. Меньше бумажных документов, ведомостей. Работодатель должен только уведомлять своих сотрудников о начислениях, предоставляя расчетные листки, согласно статье 136 Трудового Кодекса РФ.

5. Можно нанимать иностранных работников и платить заработную плату по безналу. Ведь по законодательству иностранцам запрещено платить зарплату наличными, согласно статье 1 № 173-ФЗ.

6. Дополнительные бонусы банка. Сотрудники могут получать льготное кредитование, овердрафт. Банк может установить банкомат прямо в офисе. Как следствие, сотрудники становятся лояльнее.

7. Некоторые кредитные организации позволяют размещать на картах фирменный дизайн компании. Для работодателя это дополнительная реклама его бренда.

???? Зарплатный проект

Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день

Подать заявку онлайн

1. Не требуется каждый раз ходить в кассу за зарплатой или командировочными, стоять в очереди и ждать. Особенно это актуально для удаленных сотрудников: им не нужно два раза в месяц ездить за зарплатой в офис.

2. Заработная плата начисляется своевременно.

3. Сотрудник не должен платить за выпуск банковской карты и за подключение к интернет-банкингу.

4. Возможность пользоваться льготами, бонусами, привилегиями, которые дает банк. Это могут быть кешбэк, кредит по сниженной ставке.

Помимо плюсов у зарплатного проектаесть
минусы и
возможные риски. К минусам относятся:

• возможная комиссия за перечисление зарплаты; перед тем как подключить зарплатный проект, нужно просчитать экономическую целесообразность такого решения;
• расходы на выпуск, обслуживание карт и счетов покрывает работодатель;
• право сотрудников на отказ от карт, которые предлагает банк с зарплатным проектом; в этом случае работодателю приходится платить дополнительные комиссии за переводы на карты стороннего банка, который удобен работнику.

Преимущества зарплатного проекта способны
перекрыть возможные минусы, если подойти к вопросу грамотно.

Можно найти
банки,
которые предлагают расчетно-кассовое обслуживание, включающее бесплатный или
недорогой зарплатный
проект.

Банк возьмет на себя рутинные задачи по перечислению заработной
платы, а документы
будут формироваться автоматически. В результате предприниматель сэкономит деньги и
время.

Ксения Воловик

???? Зарплатный проект

Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день

Подать заявку онлайн

Кому нужен зарплатный проект, сколько стоит его открыть и как это помогает бизнесу экономить деньги

Зарплатный проект позволяет индивидуальным предпринимателям и компаниям сэкономить на комиссии банкам, автоматизировать выплаты работникам и получить различные бонусы.

Рассказываем, что такое зарплатный проект, когда он полезен для бизнеса и как выбрать банк для обслуживания.

Что такое зарплатный проект в банке

Это услуга банка, благодаря которой автоматически зачисляются зарплата, авансы, больничные выплаты, пособия, премии и компенсации сотрудникам на их банковские карты.

https://www.youtube.com/watch?v=aLXy4HThcbk\u0026pp=YAHIAQE%3D

Однако зарплатный проект — не просто перевод денег, а целый комплекс банковских продуктов и услуг. Часто это:

• открытие зарплатного счета;
• выпуск и обслуживание зарплатных карт;
• своевременное и полное перечисление положенных выплат;
• льготные предложения и бонусы для держателей карт.

Как работает зарплатный проект

Компания перечисляет на специальный зарплатный счет общую сумму и формирует ведомость. В ней бухгалтер указывает данные работников, реквизиты карт и виды выплат.

Сервис помогает перевести выплаты без комиссии и сэкономить время на выплаты зарплат сотрудникам. Работодателю не нужно каждый месяц вносить данные о сотрудниках и указывать суммы, если они одинаковые каждый месяц. Достаточно внести информацию один раз, а потом нажать несколько кнопок на сайте банка.

• Банк формирует платежные поручения и распределяет суммы для каждого работника.
• Сотрудники получают выплаты не наличными в кассе организации, а на пластиковую карту.
• После этого банк направляет работодателю отчет о проведенных операциях.
• Зарплатный проект можно интегрировать с бухгалтерскими программами и тогда заходить на сайт банка даже не потребуется.
• Подключить услугу могут ИП и юрлица, у которых есть хотя бы один сотрудник.

Обязательно ли выплачивать зарплату на карту

Трудовое законодательство разрешает выплачивать зарплату на банковский счет работника или наличными.

Если работник хочет получать зарплату только наличными, работодатель не может нарушать его право на своевременную и полную оплату труда. Однако сначала сотруднику и руководству придется прийти к соглашению по данному вопросу. Например, реализовать возможность наличной оплаты труда работнику на удаленке будет затруднительно.

Особенности и условия зарплатного проекта

Популярность зарплатных проектов связана в первую очередь с их удобством для работодателей:

• минимум бумажного документооборота — все документы сразу же подаются в электронном варианте;
• снижение расходов работодателя на инкассацию и содержание кассы;
• возможность получить кредит на выдачу заработной платы при кассовом разрыве;
• различные дополнительные бонусы от банка для клиентов.

Стоимость обслуживания зарплатного проекта

Тарифы на реализацию зарплатных проектов каждый банк устанавливает самостоятельно.

Обычно такую услугу подключают бесплатно в рамках расчетно-кассового обслуживания. Комиссию могут взимать за начисление выплат. Однако некоторые банки предоставляют такие услуги бесплатно.

Основную прибыль банкам приносят владельцы зарплатных карт, которые оплачивают товары и услуги, поэтому подключение к зарплатному проекту часто совершенно бесплатно для работодателей.

Как выбрать банк для зарплатного проекта

В первую очередь зарплатный проект должен быть выгодным и удобным. На что обратить внимание компаниям разного масштаба и с разным опытом, расскажем ниже.

Недавно зарегистрированным ИП и компаниям

Обратите внимание, чтобы в банке была техподдержка, дополнительная проверка сумм перечислений и реквизитов получателей.

Изучите возможные тарифы обслуживания. Для оформления зарплатного проекта компании и предпринимателям может потребоваться расчетный счет в этом же банке. Если РКО составляет значительную часть расходов, возможно стоит рассмотреть предложения в других учреждениях.

Это же относится и к картам сотрудников. Если у многих карты открыты в других банках, то комиссии за межбанковские переводы могут быть очень высокими.

При этом у банков могут быть минимальные и максимальные пороги по количеству сотрудников, которых можно подключить к зарплатному проекту. Например, некоторые кредитные учреждения могут подключить зарплатные проекты только для компаний, где работает минимум десять сотрудников.

Компаниям со штатом до 50 человек

Важно, чтобы у банка была опция перевода выплат на карты других банков. Банк также может предложить оформить свои зарплатные карты всем сотрудникам.

Уточните, сколько стоит выпуск и обслуживание карт. Часто за эти услуги платит сам работодатель.

https://www.youtube.com/watch?v=fskQTnlXauk\u0026pp=ygWUAdCX0LDRgNC_0LvQsNGC0L3Ri9C5INC_0YDQvtC10LrRgiDQtNC70Y8g0JjQnzog0YPRgdC70L7QstC40Y8gfCDQntGC0LrRgNGL0YLQuNC1INC30LDRgNC_0LvQsNGC0L3QvtCz0L4g0L_RgNC-0LXQutGC0LAg0LTQu9GPINGB0L7RgtGA0YPQtNC90LjQutC-0LI%3D

Преимуществом будет возможность овердрафта — выплата зарплат сотрудникам, даже когда средств на счете недостаточно. После этого работодатель возмещает банку данные расходы.

Компаниям со штатом более 50 человек

Организациям с большим штатом могут быть полезны зарплатные проекты с возможностью интеграции сервисов банка с различными учетными программами, например, для бухучета.

Работодатели с расширенным штатом могут получить специальные условия:

• выпуск карт с лимитированным дизайном;
• специальные условия для сотрудников компании — кэшбэк, льготные условия по кредитам, процент на остаток по карте и другие возможности. Узнать о бонусах можно в банке;
• личный менеджер для оперативного решения вопросов.

Банки стараются учитывать специфику бизнеса и предложить особые условия именно для них при подключении зарплатного проекта. На Банки.ру можно выбрать рассчетно-кассовое обслуживание с зарплатными проектами по выгодным тарифам, в том числе с бесплатным обслуживанием.

Подобрать зарплатный проект

На что обратить внимание при выборе зарплатного проекта

Важными условиями для любого работодателя являются выгодность зарплатного проекта и его удобство не только для работников, но и бухгалтерии. Поэтому при выборе услуги важно учитывать:

• стоимость и сроки выпуска карт;
• тарифы за подключение и обслуживание проекта;
• комиссии за перевод зарплаты;
• требования к работодателю — минимальный фонд оплаты труда, обязательный выпуск новых банковских карт;
• условия обслуживания карт;
• предоставляет ли банк льготные условия в первые месяцы обслуживания или скидки при внесении средств на несколько месяцев вперед;
• наличие банкоматов и отделений банка в городах сотрудников;
• возможность подключения к проекту карт других финучреждений;
• ограничения на использование карт за рубежом;
• есть ли у банка круглосуточная служба поддержки;
• услуги персонального менеджера для сотрудников;
• условия программы лояльности, в том числе бонусы, кэшбэк, льготные условия кредитования, премиальное обслуживание, проценты на остаток по счету и другое.

Эти критерии помогут выбрать выгодную и удобную услугу.

Как подключить зарплатный проект в банке

Когда вы определились с выбором банка, обратитесь в его отдел по работе с юрлицами и ИП. В некоторых учреждениях также можно оставить онлайн-заявку на услугу.

Уточните с менеджером банка условия зарплатного проекта: количество и вид пластиковых карт, сроки их оформления и условия обслуживания.

Подготовьте необходимые документы. Точный перечень бумаг даст менеджер банка — они могут различаться для разных компаний.

Изучите и подпишите договор на обслуживание.

Дождитесь открытия счета, куда необходимо переводить средства от компании, и выпуска банковских карт для сотрудников.

После этого карты можно будет выдать сотрудникам. Некоторые банки выдают пластик только непосредственно в банке. В этом случае работникам придется посетить отделение финучреждения.

Обратите внимание, если в коллективном договоре не указано право работодателя выбирать банковскую организацию, сотрудники могут выбрать другой банк для обслуживания. Для этого им необходимо уведомить работодателя и передать ему реквизиты для начисления заработной платы.

Какие документы нужны для открытия счета

Каждый банк устанавливает свой перечень документов для юрлиц и ИП. Перед подготовкой бумаг уточните точный перечень и формы заполнения в банке. Ниже перечислим общий список документов.

Чтобы подключить зарплатный проект, юрлицам потребуются:

• свидетельство о регистрации организации;
• свидетельство о постановке на учет в налоговой службе;
• выписка из ЕГРЮЛ;
• приказ о назначении директора.

У индивидуальных предпринимателей без расчетного счета могут запросить:

• свидетельство о регистрации ИП;
• свидетельство о постановке на учет в налоговой службе;
• выписка из ЕГРИП;
• паспортные данные.

Дополнительно в банк нужно предоставить документы по работникам:

• электронный реестр сотрудников для выпуска карт с указанием паспортных данных и типа пластика;
• заявление от сотрудников на получение карт с подписями;
• опросные листы для физлиц для работников-нерезидентов;
• доверенность на открытие лицевых счетов для банковских карт сотрудников, заверенные работодателями;
• реквизиты карты другого банка, если работник планирует получать выплаты на нее;
• контакты специалистов, которые будут взаимодействовать с банком.

Можно ли подключить зарплатный проект без открытия расчетного счета

Некоторые банки позволяют подключить зарплатный проект без открытия расчетного счета. Однако для этого потребуется корреспондентский счет. Его используют для взаимного расчета между разными банками. Благодаря такому счету в рамках зарплатного проекта банк может перечислять выплаты на карты сторонних банков.

Работодателю необходимо указать корреспондентский счет банка получателя в платежном поручении.

Можно ли иметь два зарплатных проекта в разных банках

В процессе работы компания может закрыть один зарплатный проект и открыть другой. Иногда работодатель может перевести зарплаты части сотрудников в другой банк. Более того, при необходимости авансы он может перечислять в один банк, а зарплаты — в другой. Законодательство не запрещает работодателям иметь сразу несколько зарплатных проектов.

Как закрыть зарплатный проект

Чтобы отключить сервис, нужно:

• за 15 рабочих дней отправить в банк заявление о расторжении договора;
• погасить комиссии и другие задолженности перед банком;
• заключить договор с новым банком при необходимости;
• подать документы на выпуск карт другого банка также при необходимости.

Уточнить условия по закрытию зарплатного проекта необходимо заранее у менеджера банка.

Важно заблаговременно предупредить работников о закрытии зарплатного проекта. Они могут пользоваться картами и дальше, однако платить за их обслуживание придется самостоятельно. Если сотрудники больше не захотят пользоваться картами, им придется подать заявления на закрытие счета.

Плюсы и минусы зарплатного проекта для работодателя

У каждого банка разные возможности для зарплатных проектов. Их основная задача — быстро и с минимальными расходами перевести выплаты на карты сотрудников. Дальше опции в конкретных банках могут отличаться.

Часто зарплатные проекты позволяют:

• переводить деньги без комиссии на карты банка, а на карты других учреждений — без комиссий в рамках лимита;
• формировать реестр сотрудников за несколько минут с помощью загрузки файлов;
• переводить авансы, зарплаты, больничные, командировочные и премии;
• делать повторные платежи за одну операцию;
• интегрировать зарплатный проект с бухгалтерскими программами;
• формировать платежки на уплату НДФЛ автоматически;
• хранить историю платежей;
• подключиться к зарплатному проекту без расчетного счета;
• специальные условия для личных счетов руководящего состава и владельцев бизнеса.

Работодателю могут предложить премиальные карты банка с бесплатным обслуживанием, бонусы партнеров или повышенный кэшбэк.

Среди минусов — комиссии за перевод средств на карты других банков, если сотрудники хотят получать зарплату на карту другого банка по своему выбору.

Плюсы и минусы зарплатного проекта для сотрудников

Плюсы для работников:

• быстрое перечисление зарплаты. Не нужно обращаться в кассу компании или ждать несколько дней, когда перечислят выплаты — средства приходят на карту практически сразу;
• бесплатное обслуживание — часто банки не берут комиссию за обслуживание корпоративных карт, а если плата есть, ее вносит работодатель;
• специальные условия корпоративным клиентам, которых нет для обычных дебетовых карт. Например, льготные условия по кредитам, бонусы от партнеров, кэшбэк и процент на остаток.

Среди минусов — не всегда сотрудники могут воспользоваться картой определенного банка. Например, отделений конкретного банка может не быть в их городе.

Иногда сотрудники просто не готовы менять банк, например, когда у них есть карта другого банка с более выгодными условиями или к ней привязаны подписки и личные кабинеты на сайтах.

Отличия зарплатной карты от дебетовой

Зарплатная карта — разновидность дебетовых карт, однако имеет определенные отличия:

• за оформление и годовое обслуживание платит работодатель;
• цель карты — начисление выплат, поэтому иногда на такие карты не начисляют кэшбэк и проценты на остаток;
• нельзя подключить овердрафт.

Есть ли лимиты на переводы

Банки могут вводить лимиты на переводы на счета других банков. Уточнить условия можно у менеджера финучреждения, который ведет зарплатный проект.

Как еще можно выплачивать зарплату сотрудникам

Работодатель может выплачивать зарплату сотрудникам:

• наличными в кассе предприятия;
• переводом с расчетного счета;
• через зарплатный проект.

При выборе варианта работодатель отталкивается от финансовых возможностей компании и штата сотрудников.

Частые вопросы

Обязан ли работодатель перечислять зарплату на карту?

Нет, при желании зарплату могут выдать и наличными в кассе предприятия. Здесь работник и работодатель должны выбрать подходящий вариант и закрепить его в трудовом договоре.

Может ли работник отказаться от карты зарплатного проекта?

Работник может выбрать другой банк. Согласие работодателя на это не требуется, но его придется уведомить об этом за 15 календарных дней до даты перечисления заработной платы — нужно заявление о выплате зарплаты на карту другого банка с реквизитами счета.

Что нужно помнить о зарплатном проекте: главное

• Зарплатный проект помогает автоматизировать выплату зарплат. Работодателю нужно внести данные о работниках, указать суммы, а затем переводить средства на специальный счет.
• Подключить зарплатный проект могут ИП и юрлица, у которых есть хотя бы один сотрудник.
• Работодатель не может навязать работнику карту конкретного банка. Сотрудник может выбрать продукт любого финучреждения по своему желанию.
• При необходимости работодатель может иметь сразу несколько зарплатных проектов в разных банках.
• Чтобы закрыть зарплатный проект, компания должна уведомить банк за 15 дней до предполагаемой даты и погасить все задолженности перед финучреждением по обслуживанию проекта.