Выбираем банк для ИП: Тинькофф

Индивидуальные предприниматели сейчас могут воспользоваться новой услугой Тинькофф Банка – открыть ИП дистанционно без посещения налоговой. Удобный сервис финансовой организации избавит от необходимости собирать документы и тратить время на очереди в ФНС. Давайте рассмотрим подробнее все этапы открытия счета ИП в Тинькофф, а также выясним, какие бонусы ожидают бизнес.

Регистрация ИП в Тинькофф Банке

Сравнение способов открытия ИП

Самостоятельно	Оформление через Тинькофф Банк
Все документы оформляются и подаются лично	Нужно заполнить бланки онлайн, далее специалисты берут на себя все вопросы
Предпринимателю придется разбираться со всеми требованиями самостоятельно, а если допущена ошибка – всё переделывать	Сервис учтет все требования налоговой, ошибки исключены
Нужно тратить время на то, чтобы разобраться во всех нюансах и законах	На каждом этапе помогает и консультирует специалист банка, в том числе он поможет подобрать систему налогообложения и выбрать коды ОКВЭД
Бизнсмен самостоятельно ищет бланки и разбирается с правилами их заполнения	Нужно ввести данные в сервис и скачать готовые, правильно заполненные документы. Для удобства можно пользоваться автоматическими подсказками на полях формы
Нужно оплатить 800 рублей – это госпошлина	При электронной подаче госпошлина не взимается
Придется искать налоговую, которая занимается регистрацией, и самостоятельно ехать в нее	Онлайн отправка документов банком в регистрирующий орган и открытие расчетного счета сразу после регистрации, без посещения налоговой и других организаций
Тратится время на ожидание в очередях в ФНС	Банк займется подготовкой документов и отправит их самостоятельно в налоговую по месту прописки
Нужно ехать в налоговую и в банк для открытия счета	Достаточно потратить несколько минут на заполнение формы из дома или офиса – документы будут сформированы онлайн за 15 минут

Плюсы регистрация ИП в Тинькофф

Услуга дистанционной регистрации предприятия позволяет не только сэкономить время, но и получить ряд привилегий от выбранного банка. Открытие ИП в Тинькофф — это целый ряд плюсов для любого предпринимателя. Вот основные из них:

• льготные условия обслуживания счетов;
• регистрации ИП через мобильное приложение Тинькофф;
• бесплатная бизнес карта к счету;
• персональный менеджер;
• моментальный переход на упрощенку;
• 4 месяца бесплатного обслуживания;
• бесплатная сдача налоговой декларации.

Если вы подали онлайн-заявку на регистрацию ИП Тинькофф, то банк сразу же предложит оформить РКО (расчетно-кассовое обслуживание). При этом вы получите еще несколько бонусов: отсутствие платы за услуги курьера и нотариуса. Тинькофф сам оплатит госпошлину и поможет подобрать выгодный тариф.

Преимущества открытия ИП в Тинькофф Банке

Сколько стоит открыть ИП

Услуга предоставляется банком абсолютно бесплатно. Кроме этого, при регистрации ИП в Тинькофф Банке можно существенно сэкономить:

Услуга	Траты, если открывать самостоятельно	Стоимость услуг в Тинькофф Банке
Помощь посредников в регистрации бизнеса	5000 ₽	0 ₽
Выпуск ЭЦП для подачи документов через интернет	от 1000 ₽	0 ₽
Госпошлина	800 ₽	Документы подаются онлайн, пошлина не оплачивается
Итоговая сумма трат	6800 ₽	бесплатно и никаких скрытых комиссий

Если подана онлайн-заявка на регистрацию ИП Тинькофф, то банк сразу же предложит оформить РКО (расчетно-кассовое обслуживание). При этом можно рассчитывать на несколько бонусов: отсутствие платы за услуги курьера и нотариуса. Тинькофф сам оплатит госпошлину и поможет подобрать выгодный тариф.

Сколько стоит открыть ИП в Тинькофф Банке

Какие документы нужны для ИП и ООО в Тинькофф Банке

Список необходимых документов для этих двух форм ведения бизнеса отличается. Так для открытия ИП в Тинькофф Банке потребуются:

Для регистрации в Тинькофф ИП также нужны сканы всех вышеперечисленных документов. А вот для для общества с ограниченной ответственностью нужно подготовить:

• Паспорт генерального директора
• СНИЛС
• Устав компании
• Протокол о создании ООО
• Учредительные документы
• Заявление о переходе на УСН

Как открыть ИП через Тинькофф банк бесплатно

Даже начинающий бизнесмен сможет самостоятельно зарегистрировать ИП с помощью Тинькофф. Процедура достаточно проста и происходит удаленно, через Интернет. То есть посещать офис и покидать место работы не придется. Процедура регистрации бизнеса через сайт Тинькофф происходит в несколько этапов. Для начала нужно перейти на вкладку «Бизнес-Регистрация бизнеса». Далее следуйте инструкции:

• Введите в форму ФИО и номер телефона
• Для входа в личный кабинет впишите код из SMS, который придет на мобильный
• Впишите номер регистрации, номер СНИЛС и e-mail
• Прикрепите сканированную копию основной страницы паспорта (с фото) и разворота с отметкой о регистрации
• Заполните информацию о виде деятельности предприятия – коды ОКВЭД
• Укажите статус – физлицо или самозанятый (если вы ранее уже были оформлены) и систему налогообложения
• Отправьте анкету после проверки сведений
• Получите SMS с ссылкой и перейдите по ней
• Укажите удобное время, чтобы представитель банка мог подъехать для подписания документов
• Встретьтесь с курьером для верификации личности, бесплатного выпуска ЭЦП и подачи документов онлайн
• Получите на электронную почту уведомление о получении документов ФНС (в течение рабочего дня)
• Дождитесь получения документов о регистрации на e-mail

Как открыть ИП через Тинькофф банк бесплатно

Сразу поле регистрации ИП расчетный счет будет готов к работе. Вам не нужно:

• Ничего отдельно регистрировать
• Посещать налоговую и другие инстанции
• Уведомлять ФНС
• Самостоятельно заниматься оформлением ЭЦП
• Платить за услуги специалистов и сервиса
• Отдельно открывать расчетный счет

Оформить РКО в Тинькофф на стадии регистрации ИП – удобный маркетинговый ход. Клиент получает ведение бизнеса практически «под ключ». Все вопросы, касающиеся подписания документов и банковского обслуживания решаются дистанционно.

Как заполнить заявление по форме Р21001

Для постановки ИП на учет необходимо предоставить заявление Р21001.

Его можно заполнить от руки, на компьютере самостоятельно или выбрать более простой и быстрый способ – сформировать автоматически при регистрации ИП в Тинькофф.

В каждом поле при заполнении даются подсказки, которые помогут не запутаться и не ошибиться. Но если возникли вопросы, то на этом этапе можно обратиться к специалистам банка. Просто введите все запрашиваемые сведения:

• ФИО и ИНН
• Пол и ата рождения, гражданство
• Контактные и паспортные данные
• Адрес места жительства
• Код ОКВЭД

Как заполнить заявление по форме Р21001

ВАЖНО! Все элементы адреса, в том числе наименование муниципального образования, сервис определит самостоятельно и правильно. Внесение данных – абсолютно бесплатная услуга.

Какой код ОКВЭД указывать

ОКВЭД (Общероссийский классификатор видов экономической деятельности) – это специальный код, используемый для классификации различных видов экономической деятельности. При регистрации индивидуального предпринимателя (ИП) необходимо выбрать код ОКВЭД, который максимально точно отражает вид вашей предпринимательской деятельности.

Следуйте пошаговой инструкции:

• Понимание своей деятельности. Внимательно определите, чем будете заниматься как ИП. Сформулируйте основную сферу деятельности, выделите товары или услуги, которые вы планируете продавать
• Изучение списка ОКВЭД. Ознакомьтесь с классификатором ОКВЭД, который применяется в стране. ОКВЭД разбит на разные разделы и подразделы, представляющие различные виды деятельности. Найдите тот подраздел или код, который наиболее точно соответствует вашей деятельности
• Сравнение схожих кодов. Иногда несколько кодов ОКВЭД могут подходить под конкретную деятельность. В этом случае сравните их и выберите тот, который наиболее точно описывает виды товаров или услуг, которые планируется предоставлять
• Консультация с экспертами. Если у вас остаются сомнения, вы можете обратиться за помощью к специалистам банка, специализирующимся на регистрации ИП. Они могут предоставить вам конкретные рекомендации, основанные на вашей деятельности
• Проверьте актуальность. Убедитесь, что выбранный код ОКВЭД актуален и соответствует действующему законодательству
• Заполнение документов. При регистрации ИП система предложит специальные поля для указания кода ОКВЭД. Укажите выбранный код в соответствующем поле

Сервисы для обслуживания ИП в Тинькофф Банке

Помните, что правильный выбор кода ОКВЭД важен для правильного учета и классификации вашей деятельности в официальных базах данных и документах. Неправильный выбор может привести к проблемам при ведении бухгалтерии, налогообложении и другим аспектам предпринимательской деятельности. Для выбора подходящего кода:

• Укажите раздел по сфере бизнеса
• Выберите подраздел
• Укажите конкретный вид
• Убедитесь в том, что основным назначен только ОДИН код ОКВЭД – по нему вы предполагаете получать наибольший доход. Все остальные коды (рекомендуется не более 30) будут дополнительными.

Заполните заявление автоматически в онлайн-сервисе Тинькофф Банка. Дополнительно искать информацию не придется – сервис автоматически заполнит данные и поможет правильно указать коды. Среднее время заполнения заявления через сервис – 15 минут.

Какой тариф выбрать для ИП в Тинькофф Банк

Какой тариф выбрать

Тинькофф Банк предлагает 3 тарифа при открытии расчетного счета.

• Начинающим ИП подойдет тариф «Простой» стоимостью 490 рублей в месяц с бесплатными внутрибанковскими платежами и комиссией 49 рублей/шт. в другие банки
• Для малого бизнеса оптимальным вариантом станет тариф «Продвинутый» стоимостью 1990 рублей в месяц. По нему комиссия за платежи в другие банки составляет 29 рублей. За переводы физлицам удерживается 1% + 79 рублей
• Для бизнеса с крупными оборотами выбирайте «Профессиональный» за 4990 рублей в месяц. Здесь можно бесплатно переводить до 1 миллиона рублей себе на счет

Какие документы получит предприниматель

Выписку из ЕГРИП можно получить на e-mail. Она направляется в формате PDF, подтверждена ЭП инспектора ИФНС.

ВАЖНО! С 2019 года свидетельства в бумажном виде не выдаются, вне зависимости от способа регистрации ИП.

Какие документы получит предприниматель

Привилегии для индивидуальных предпринимателей

Важно знать, какие бонусы вы получите после РКО и регистрации ИП через банк Тинькофф. На этом этапе банк готов предложить:

• Длинный операционный день (с 01.00 до 20.00 по МСК)
• Бесплатное СМС-информирование
• Круглосуточную техническую поддержку
• Доступ к онлайн-школе бизнеса, где можно проходить бесплатное обучение на курсах, заводить новые связи и перенимать полезный опыт экспертов
• Бонусы от партнеров – 5000 рублей для запуска рекламной подписки от Яндекс Бизнес, до 1 года бесплатного обслуживания от Контур.Эльба, скидки от службы доставки и многое другое

Клиентам, которые открыли ИП в Тинькофф банке, доступны: онлайн-бухгалтерия, конструктор сайтов и документов, скидки на рекламу в Яндексе и социальных сетях, бесплатное размещение реквизитов компании на Гугл Картах и многое другое.

Привилегии для ИП в Тинькофф Банке

Через сколько времени будут готовы документы

С момента подачи документов в налоговую службу проверка, внесение в реестр и государственная регистрация займет от 3 до 5 дней. Уведомление о постановке на учет и лист записи ЕГРИП придет на e-mail.

Специальные возможности для ИП в Тинькофф банке

Что делать при отказе в регистрации ИП

Поскольку сервис учитывает все требования и не допускает ошибок, то единственной причиной получения отказа может стать описка при введении данных. Исправить это очень просто – еще раз проверьте свои документы, скорректируйте неточность и повторно отправьте их на рассмотрение. Специалисты банка помогут при возникновении любых вопросов.

Вопросы и ответы

Я смогу открыть ИП без постоянной регистрации? Да, при загрузке документов в сервисе Тинькофф Банка прикрепите временную регистрацию. В этом случае вы будете относиться к налоговой по месту пребывания.Что нужно для заполнения анкеты? Только паспорт, СНИЛС и мобильный.Нужно ли платить за выпуск ЭЦП? Нет, банк выпустит ее бесплатно.Можно ли открыть ИП полностью дистанционно? Да, просто заполните анкету, а всё остальное за вас сделают специалисты. Они выпустят ЭЦП, проверят и отправят документы в налоговую, проконсультируют на любом этапе. Готовые документы от налоговой отправляются по электронной почте.Нужен ли паспорт на встрече с представителем банка?Нужно ли искать бухгалтера после регистрации ИП? Это зависит от выбранной системы налогообложения. При выборе УСН и автоматической УСН вы можете пользоваться бесплатной онлайн-бухгалтерией от банка, которая рассчитает налоги и взносы, оформит декларацию и платежки. Если на предприятии числятся сотрудники или вы выбрали другую систему, то потребуется бухгалтер.Регистрация ИП в Тинькофф

Какой банк выбрать начинающему предпринимателю – Точку или Тинькофф?

Среди индивидуальных предпринимателей наиболее популярны два российских банка – Точка и Тинькофф. Оба они обслуживают клиентов без отделений, предлагают недорогие расчетные счета и развивают востребованные у предпринимателей услуги. Однако, условия расчетно-кассового обслуживания у них заметно отличаются.

Обновлено: 28 апреля 2023

Так какой же банк лучше – Точка или Тинькофф? Какой предлагает более выгодные тарифы и удобное обслуживание для ИП? Попробуем сравнить условия РКО в этих двух банков и выяснить, какой из них будет наиболее привлекательным для начинающего бизнесмена.

Подробнее о двух банках

Точка

• Бесплатное ведение счета в рублях
• Бесплатное открытие и обслуживание

Точка Банк был основан в 2015 году бывшей командой Банка24.ру, который занимался обслуживанием бизнеса и годом ранее потерял лицензию. Он был создан по инициативе ФК Открытие как сервис, предлагающий услуги для предпринимателей. Точка использовала процессинг Открытия, а от себя предоставляла бренд, электронные сервисы и поддержку. В 2017 году большая часть Точки была передана Киви-Банку – теперь она работает на базе сразу двух кредитных организаций.

Тинькофф

• Первые 2 месяца бесплатное ведение счета в рублях
• 2% годовых на остаток

Тинькофф же, в свою очередь, после своего создания в 2006 году специализировался на кредитных картах. Позднее он начал развивать и другие услуги для частных лиц, а затем начал работать с предпринимателями. Также Тинькофф первым в России отказался от обслуживания клиентов в офисах – свои услуги он предоставляет через интернет и выездных специалистов.

Оба этих банка предлагают свои услуги малому бизнесу – ИП и небольшим компаниям. Подход к этим услугам у них похож – они стараются дать предпринимателю расчетный счет с простыми условиями, удобным обслуживанием и без лишней бюрократии. Однако, условия обслуживания у них заметно отличаются. Чтобы понять, какой банк будет более выгодным для бизнесмена, нужно сравнить их подробнее.

Сравнение тарифов Точки и Тинькофф для индивидуального предпринимателя

Каждый из двух банков предлагает три тарифа для разных типов бизнеса – начинающего, растущего и зрелого. У Точки это тарифы «Ноль», «Начало» и «Развитие». У Тинькофф – «Простой», «Продвинутый» и «Профессиональный». Рассмотрим их подробнее.

Открытие счета, подключение и обслуживание интернет-банка – бесплатны на любом из перечисленных тарифов.

Тарифы «Ноль» и «Простой» предназначены для начинающего бизнеса – открыть счет по ним могут только те, кто обращается в банк впервые. Первый тариф предлагает полностью бесплатные обслуживание счета, платежи и переводы, а также снятие наличных по корпоративной карте.

На втором за эти операции взимается комиссия. Однако, Точка также берет крупную комиссию за переводы и операции с наличными, а у Тинькофф есть проценты на остаток и опция для безлимитных платежей.

Тариф Точки доступен только для ИП с суммой исходящих платежей до 250 000 рублей в месяц — остальные клиенты переводятся на другие программы обслуживания

Тариф «Ноль» (Точка) и Тариф «Простой» (Тинькофф)

Вторые два тарифа рассчитаны на тех, кто активно развивает свое дело и наращивает обороты. «Начало», в отличие от «Продвинутого», предлагает менее крупную комиссию за обслуживание счета и более дорогие операции с наличными.

Тинькофф, в свою очередь, имеет менее дорогие платежки и большие лимиты на переводы и снятие наличных. На тарифе «Продвинутый» также действуют проценты на остаток безлимитные опции на переводы юридическим и физическим лицам.

Тариф «Начало» (Точка) и Тариф «Продвинутый» (Тинькофф)

Последние два тарифа – «Развитие» и «Профессиональный» — больше подойдут зрелому бизнесу, который активно ведет расчеты с контрагентами.

И снова Точка отличается от Тинькофф менее дорогим обслуживанием и более крупными комиссиями за операции. Также у нее все еще не взимается комиссия за платежные поручения.

Ее конкурент же предлагает новые безлимитные опции, более крупные комиссии и большие лимиты на операции.

Тариф «Развитие» (Точка) и Тариф «Профессиональный» (Тинькофф)

Если оценивать тарифы РКО в двух банках в целом, то обслуживание в Точке более дешевое, а Тинькофф предлагает более крупные лимиты и больше дополнительных опций. Поэтому, если вы хотите сэкономить на обслуживании счета, то вам подойдет первый банк, а если вы планируете активно вести бизнес – второй.

Сравнение других особенностей банков

Кроме условий расчетно-кассового обслуживания, нужно учесть другие особенности и предложения банков. Они также могут повлиять на дальнейшее ведение бизнеса. Важно оценить, как быстро организация открывает счета, какие услуги предлагает и как позволяет управлять счетами.

Рассмотрим эти параметры подробнее.

Регистрация бизнеса и открытие счета

И Точка, и Тинькофф открывают счета для клиентов без визита в банк. Чтобы оформить счет в них, нужно оставить онлайн-заявку, подготовить документы и подписать договор у специалиста, который сам приедет к вам в офис. После оформления заявки вы сразу же получите реквизиты счета, которые можно будет отправить контрагентам.

Для открытия счета в Точке индивидуальному предпринимателю понадобятся только паспорт и СНИЛС, при необходимости – финансовая отчетность и лицензии.

Тинькофф требует немного больше документов – к предыдущему документу добавится ИНН, свидетельство о регистрации и выписка из ЕГРИП.

В обоих случаях будет необходимо загрузить их сканы в личный кабинет (у Точки) или специальную форму на сайте (у Тинькофф).

После отправки документов вам нужно будет дождаться выездного специалиста. В Москве и Санкт-Петербурге он может приехать в течение того же дня. в других городах – на следующий или через день. На встрече он проверит документы, предложит подписать договор и передаст корпоративную карту. Здесь у обоих банков нет отличий.

Также у этих банков есть собственный сервис для регистрации ИП. В обоих случаях компания поможет вам подготовить все необходимые документы и сама подаст заявку в налоговую. Вам нужно будет только уплатить госпошлину и предоставить необходимую информацию. Параллельно будет открыт расчетный счет на начальном тарифе. Услуга предоставляется бесплатно и у Тинькофф, и у Точки.

Банковские услуги для предпринимателей

Далее рассмотрим услуги в рамках расчетно-кассового обслуживания, которые оба банка предлагают предпринимателям. Среди них можно отметить следующие:

Зарплатный проект. Для перечисления зарплаты Тинькофф бесплатно выпустит свои дебетовые карты. Они предлагают проценты на остаток, кэшбэк до 30% в популярных магазинах и бесплатное снятие наличных в любом банкомате.

Точка позволяет перечислять зарплату без комиссии на карты Хоум Кредита и МТС Банка. Работники могут использовать и свои карточки, но тогда комиссия составит 0,55% с платежа. Зарплатные проекты обоих банков подключаются бесплатно и взаимодействуют с 1С. Для тарифа Ноль услуга недоступна.

Корпоративные карты

Точка или Тинькофф для ИП: какой банк лучше выбрать сравнение

Всем привет! Сегодня разберемся, Точка или Тинькофф для ИП: какой банк лучше выбрать сравнение, при оформлении расчетно-кассового обслуживания и для получения иных услуг.

Единственное сходство между этими двумя банками – это дистанционное обслуживание. И то и другое финансовые учреждения работают без офисов. На этом их сходство и заканчивается.

https://www.youtube.com/watch?v=eyu8uqWDfS4\u0026pp=ygU30JLRi9Cx0LjRgNCw0LXQvCDQsdCw0L3QuiDQtNC70Y8g0JjQnzog0KLQuNC90YzQutC-0YTRhA%3D%3D

Если Тинькофф банк, помимо РКО для предпринимателей, предлагает клиентам практически весь набор существующих банковских услуг, то Точка позиционирует себя исключительно как лучший банк для предпринимателей.

Поэтому условия расчетно-кассового обслуживания в этих двух банковских организациях имеют существенные отличия.

Чтобы выяснить, какой банк для индивидуального предпринимателя лучше – Тинькофф или Точка, нужно сравнить условия РКО и тарифы в этих финансовых организациях. Этим мы сейчас и займемся.

О банках

Банк предпринимателя Олега Тинькова поначалу специализировался на дистанционном оформлении кредитных карт для физических лиц.

Остальные услуги, в том числе и для ИП, банк стал оказывать позже. Идея работать без офисов была взята у американцев.

• 
• Сегодня Тинькофф позиционирует себя крупнейшим онлайн-банком не только страны, но и мира.
• Цифровой банк Точка является совместным предприятием платежной системы Киви и ФК Открытие, созданным для оказания услуг индивидуальным предпринимателям.
• В обоих банках услуги для ИП отмечаются доступными тарифами, оперативностью и простотой открытия расчетных счетов и удобством обслуживания.

Тарифы РКО для ИП в обоих банках

1. Оба банка при открытии расчетного счета предпринимателем предлагают три тарифа на обслуживание.
2. Пакеты предназначены для начинающих бизнесменов, для ИП, чей бизнес развивается и для предпринимателей, крепко стоящих на ногах.
3. Тинькофф банк предлагает клиентам подключить тарифы «Простой», «Продвинутый» и «Профессиональный».

4. Для начинающих предпринимателей тариф ПРОСТОЙ:

• До 400 000 ₽ себе на счет для ИП бесплатно
• Переводы физлицам от 1,5% + 99 ₽
• 49 ₽ платеж в другие банки, в Тинькофф — бесплатно

Тариф Профессиональ­ный -Для бизнеса с большими оборотами:

• До 1 млн рублей себе на счет для ИП бесплатно
• Переводы физлицам от 1% + 59 ₽
• 19 ₽ платеж в другие банки, в Тинькофф — бесплатно

Премиальное обслуживание — Для тех, кто хочет устанавливать свои правила:

• Адаптируемся под вас и предложим уникальные условия
• Бесплатные переводы физлицам
• Бесплатная выплата зарплаты и дивидендов
• Технология Open API для обмена данными
• Начисляем 3% на остаток

• 
• Открыть счет в Точка Банке, подключить онлайн-банкинг и работать в нем можно бесплатно, независимо от выбранного тарифа.
• Тарифные планы «Простой» Тинькофф и «Ноль» Точки предназначаются начинающим бизнесменам, обратившимся в банк в первый раз.
• Обслуживание на «Простом» тарифе клиентам Тинькофф стоит 490 ₽ в месяц.
• При этом тарифом можно пользоваться бесплатно первые два месяца, а при оплате тарифа авансом за год, получить еще два месяца бесплатного обслуживания в подарок.
• Среди преимуществ тарифа – начисление процентов на остаток, и опция безлимитных платежей.
• За обслуживание на тарифе «Ноль»  оплата не взимается.

За переводы физическим лицам, платежи и обналичивание комиссия отсутствует. Есть комиссии за пополнение счета и другие поступления (кроме эквайринговых поступлений).

Вторая пара тарифов рассчитана на активно развивающийся бизнес.

Тариф «Золотая середина» дешевле – 500 ₽ в месяц. Оба тарифа имеют свои преимущества и недостатки, если сравнивать их друг с другом.

1. Тарифы «Профессиональный» и «Все лучшее сразу» разработаны для зрелого бизнеса, ведущего активные расчеты с контрагентами.
2. Обслуживание тарифа Тинькофф стоит 4990 ₽ в месяц, а в Точке первые три месяца нужно будет платить по 500 ₽, в дальнейшем обслуживание будет стоить 2500 ₽ ежемесячно.
3. Таким образом, обслуживание в Точке дешевле, однако лимиты на суммы переводов и обналичивание ограничены.
4. Тинькофф предлагает более дорогое обслуживание, однако, в нем крупные лимиты, большое число безлимитных операций.

Общая оценка тарифов РКО в обоих банках позволяет сделать вывод, что обслуживаться в Тинькофф дороже, но его тарифные планы предполагают более крупные лимиты и много дополнительных функций.

Какой банк лучше выбрать для ИП в этом случае? Это зависит от целей, которые преследует бизнесмен.

Если есть желание сэкономить на оплате обслуживания счета, следует выбрать Точку. Для активного ведения бизнеса подойдет Тинькофф.

Другие нюансы

Выбор банковской организации для успешного ведения бизнеса зависит не только от условий РКО.

Существует ряд факторов, который так же влияет на успех предпринимательства. Рассмотрим их подробнее.

Для открытия счета в обоих банках, отделение финансового учреждения посещать не нужно.

Заявка подается по дистанционным каналам. После оформления заявки клиент получает реквизиты счета, на которые уже можно получать платежи.

К заявителю выезжает специалист, который проверяет документы, и привозит на подпись договор.

Чтобы открыть расчетный счет в Точке, предпринимателю нужно представить меньше документов, чем в Тинькофф. В обеих организациях сканы документов загружаются на официальный сайт.

И тот и другой банк помогают клиентам зарегистрировать бизнес. Они самостоятельно передают сканы необходимых документов клиентов и заявку на открытие ИП в ФНС. Все это делается бесплатно.

В обоих финучреждениях индивидуальным предпринимателям доступно:

• подключение зарплатного проекта;
• оформление корпоративных карт;
• подключение торгового и интернет-эквайрингов;
• кредитование бизнеса;
• осуществление валютного контроля;
• оформление банковских гарантий.

Перечисленные услуги в Тинькофф стоят дороже, чем в Точке. Условия Точки более простые, и ряд сервисов у нее предоставлен партнерами.

В Тинькофф лучше условия зарплатных проектов, торгового эквайринга и кредитов. В Точке выгодней пользоваться корпоративными картами, интернет-эквайрингом и валютным контролем.

При открытии счета, оба банковских учреждения предлагают предпринимателям воспользоваться предложениями от партнеров финучреждений. Причем у Тинькофф таких предложений больше.

Обе финансовые организации предлагают для управления счетом онлайн-банкинг и мобильное приложение. Специальных программ для их использования устанавливать не нужно.

Онлайн-банкинг работает в любом браузере, а приложение скачивается бесплатно в интернет магазине для смартфонов, работающих на любой мобильной операционной системе.

В обеих банковских организациях клиенты могут воспользоваться встроенной бухгалтерией. Помимо этого, в личный кабинет можно интегрировать другие бухгалтерские сервисы.

Подводим итоги

Услуги, предлагаемые индивидуальным предпринимателям в обоих банковских учреждениях, похожи. Однако их стоимость в Тинькофф немного выше, чем в Точке.

При этом сервисы и услуги крупнейшего онлайн-банка более разнообразны и многофункциональны. Точка дешевле, но не всегда удобна для развития бизнеса.

Точка подходит:

• для экономии средств;
• для выпуска большого числа корпоративных карт;
• бесплатной регистрации ИП;
• получения большого количества дополнительных услуг для ведения бизнеса.

Тинькофф подойдет, если:

• нужно получить больше опций;
• быстро выплачивать зарплату и выводить средства на личную карточку;
• бесплатно подключить эквайринг;
• зарегистрировать бизнес без лишних затрат;
• получить ссуду, овердрафт или гарантию для бизнеса.

Обе банковские организации вполне подойдут для ведения бизнеса ИП. Какой из них лучше выбрать, зависит от целей и предпочтений предпринимателя.

Это на сегодня все.

Сравнение Точка и Тинькофф Банк

Точка Банк и Тинькофф Банк — популярные среди предпринимателей банки, предоставляющие возможность открытия счёта для бизнеса.

Точка Банк начал своё существование в 2015 году по инициативе Банка «Открытие», Банк Тинькофф существует с 2006 года и изначально предлагал услуги только частным лицам, а впоследствии начал работу с предпринимателями.

Оба банка предоставляют возможность предпринимателям, малому и крупному бизнесу открыть расчётный счёт, зарегистрировать ИП или ООО используя онлайн сервис.

Точка предлагает начальный тариф для предпринимателей «Ноль», который полностью бесплатен и включает в себя все функцию платных тарифов, но с меньшей возможной суммой для перевода физлицам, снятия наличных с банкоматов других банков и пополнения счёта, а также пользователи бесплатного тарифа не могут получить кэшбек с налогов и годовой процент с остатка. Tinkoff не имеет бесплатного тарифа, но есть тариф «Простой», включающая в себя: пробный период в течении 2 месяцев, 0,5 % на остаток, переводы себе на счёт до 400 тысяч ₽. Стоимость данного тарифа 490 ₽ в месяц.

Условия расчётно-кассового обслуживания в двух банках отличаются друг от друга.

У Точки стоимость обслуживания РКО дешевле, но Тинькофф предлагает большее количество дополнительных функций (начисление процента на остаток за месяц, бесплатные переводы на личную карту) и более крупные финансовые лимиты.

Терминалы для точек продаж Тинькофф устанавливает бесплатно и взимает комиссию от 1,79 до 2,69 % в зависимости от тарифа, Точка Банк не предоставляет бесплатные терминалы, минимальная стоимость за терминал — 12 000 ₽, взимаемая комиссия от 1,4 до 2,3 %.

Корпоративные карты Точка Банк выпускает и обслуживает бесплатно вне зависимости от количества, у Тинькофф Банк первая карта даётся бесплатно, дополнительные обойдутся в 490 ₽. У банков существует как версии для мобильных устройств под управлением iOS и Android, так и веб-версия.

Тарифы и условия у обоих банков схожи друг с другом и подойдут любому предпринимателю, если пользователю важна стоимость тарифов, то ему следует обратить внимание на предложение от банка Точка. Если важны дополнительные услуги, которые не предлагает Точка, то пользователю больше подойдёт Тинькофф Банк.

Кликайте на нужные функции, чтобы выбрать сервис по баллам. Точка Тинькофф Банк Точка Тинькофф Банк Кликайте на нужные функции, чтобы выбрать сервис по баллам. Точка Тинькофф Банк

Тинькофф для бизнеса

Тинькофф Банк может предложить своим клиентам полный набор инструментов для эффективного управления бизнесом. В этой статье разберем подробнее, какие продукты и сервисы могут стать незаменимыми помощниками для предпринимателей.

Открытие счета в Тинькофф позволяет получить доступ к удобному онлайн-банкингу, надежной системе защиты данных и процессам работы с аккаунтом без посещения офиса. Кроме того, компания предоставляет своим клиентам возможность использовать широкий выбор платежных инструментов и сервисов электронной коммерции, что делает работу с финансами быстрой и эффективной.

Также Тинькофф предоставляет бизнесу различные услуги по выдаче кредитов и займов.

Благодаря простой процедуре подачи заявки на сайте компании и минимальным требованиям к документации клиенты могут быстро получить необходимые финансовые средства для развития своего бизнеса.

Более того, Тинькофф предлагает услуги по управлению ликвидностью и инвестированию, что делает его надежным партнером для бизнеса в любой ситуации.

Через банк Тинькофф можно открыть ИП или ООО. Банк сам заполнит все необходимые документы и отправит их в налоговую службу. На почту клиенту придут уже готовые документы о регистрации бизнеса. Все это займет не более пяти рабочих дней. После того, как бизнес пройдет регистрацию в ФНС, банк бесплатно откроет расчетный счет для ИП или ООО.

Посещать банк при этом не нужно. Для регистрации бизнеса через Тинькофф нужно оставить заявку на сайте. Менеджер банка свяжется с вами и назначит встречу в удобное для вас место и время. На встрече нужно будет подписать необходимые документы.

Тинькофф бизнес: тарифы на РКО

Предприниматели и организации могут выбрать один из наиболее подходящих тарифов на расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф. Конкретный вариант стоит определять исходя из объема финансовых операций.

Название тарифа Простой Продвинутый Профессиональный

Переводы на счета физ. лиц	до 400 тыс. ₽ — 1,5% + 99 ₽до 1 млн. ₽ — 5% + 99 ₽от 1 млн. ₽ — 15% + 99 ₽	до 400 тыс. ₽ — 1% + 79 ₽до 2 млн. ₽ — 5% + 79 ₽от 2 млн. ₽ — 15% + 79 ₽	до 800 тыс. ₽ — 1% + 59 ₽до 2 млн. ₽ — 5% + 59 ₽от 2 млн. ₽ — 15% + 59 ₽
Исходящий платеж	В другие банки – 49,в Тинькофф – бесплатно	В другие банки – 29,в Тинькофф – бесплатно	В другие банки – 19,в Тинькофф – бесплатно
Обслуживание счета	490 руб./мес.	1990 руб./мес.	4990 руб./мес.

Для всех тарифов первые два месяца обслуживание является бесплатным. Также в течение всего срока использования РКО не взимается плата за переводы внутри Тинькофф, обслуживание бизнес-карт и работу с Tinkoff API для обмена данными.

Кроме этого, в Тинькофф предусмотрено премиальное обслуживание бизнес-клиентов. В этом случае тарифы и услуги адаптируются под потребности ООО. Обслуживание стоит 24 990 руб./мес.

Бизнес-карты Tinkoff для малого и крупного бизнеса

Бизнес-картой называют карточку, привязанную к расчетному счету организации. Она может быть выпущена на юридическое лицо или на ИП. Как и обычная карта, она может быть на пластиковом носителе или виртуальной. Открыть такую карту можно в рублях или долларах, евро, юанях, фунтах.

Такая карта удобна для быстрой оплаты с расчетного счета компании в платежных терминалах и онлайн. Кроме того, на карту можно вносить средства или снимать их в банкоматах.

При этом стоит учесть, что все траты ООО по бизнес-карте должны быть экономически обоснованы – то есть должны идти исключительно на нужды бизнеса. Кроме того, такие траты должны подтверждаться чеками, накладными, актами оказания услуг и иными закрывающими бухгалтерскими документами.

Индивидуальные предприниматели вправе использовать бизнес-карту, в том числе, для оплаты личных покупок. Однако при этом у ИП должен быть налоговый режим, где не учитываются расходы.

Эквайринг в Тинькофф

Эквайринг – это возможность для предприятия принимать безналичную оплату товаров и услуг пластиковыми картами. Банк Тинькофф предлагает бизнесу несколько видов эквайринга: торговый, интернет-эквайринг, оплата по QR-коду и онлайн-кассы. Выбор будет зависеть от вида бизнеса.

Чтобы подключить эквайринг, необходимо на сайте Тинькофф Банка оставить заявку. С вами свяжется менеджер компании и расскажет о дальнейших шагах.

ПОДКЛЮЧИТЬ ЭКВАЙРИНГ В ТИНЬКОФФ

Интернет-эквайринг в Тинькофф: тарифы для ИП и юридических лиц

В Тинькофф банке есть два вида эквайринга:

1. Торговый (плюс мобильный) – подойдет для стационарных точек торговли. Клиенты смогут оплачивать товары и услуги безналичным путем, пользуясь специальным терминалом.
2. Интернет-эквайринг – подойдет бизнесу, который полностью ведет дела в интернете. Оплата проходит в режиме онлайн с быстрым перечислением денежных средств на расчетный счет компании.

Тарифы на торговый эквайринг:

• простой – 1990 рублей (1,99%);
• продвинутый – 2690 рублей (1,79%);
• профессиональный – 3990 рублей (1,59%).

Тарифы на интернет-эквайринг:

• профессиональный «Премиум» – 2,09%;
• профессиональный – 2,19%;
• продвинутый – 2,49%;
• простой – 2,69%.

Кредиты в Тинькофф для бизнеса

В Тинькофф Банке можно получить кредит на открытие или развитие бизнеса, для пополнения оборотных средств, на закрытие кассовых разрывов.

• Оборотный кредит
• Кредитная линия под госконтракт
• Возобновляемая кредитная линия

ПОЛУЧИТЬ КРЕДИТ В ТИНЬКОФФ

Депозиты для малого и крупного бизнеса

Депозит – это отдельный счет, на котором можно хранить деньги и получать за это проценты. Этот инструмент позволяет получать дополнительный доход от свободных денег.

Например, если в начале месяца на счет компании пришло 50 млн рублей, а в конце месяца этими деньгами нужно оплатить услуги контрагента, то можно положить эти деньги на депозит на несколько недель и все это время они будут «работать» – то есть будут приносить проценты с 50 млн рублей.

На депозит можно отложить средства для открытия филиала или уплаты налогов: удобно и выгодно открыть вклад к определенному сроку и «зарезервировать» эти средства под нужную цель.

Если средства на депозит поступают с расчетного счета Тинькофф, то пополнение будет без комиссии, лимит тоже не будет расходоваться. Доходность депозита будет оставлять до 7,22%. Проценты начисляются каждый месяц – на расчетный счет или депозит. Сколько заработаете на депозите, зависит от тарифа, максимальная доходность на тарифе «Профессиональный» с премиум-пакетом.

Онлайн-кассы для ИП и ООО

Онлайн-касса – это кассовый аппарат или облачный сервис для формирования чеков, хранения и передачи информации о расчетах в налоговую. В соответствии с законом 54-ФЗ онлайн-кассу должны использовать постоянно практически все индивидуальные предприниматели и ООО.

В Тинькофф можно купить онлайн-кассу или взять ее в аренду бесплатно. В аренду выдают модель aQsi5 3в1, купить можно MS-POS-K. Какое из этих решений будет выгодно вам, зависит от потребностей бизнеса.

Использование онлайн-касс от Тинькофф банка позволяет автоматизировать процессы учета и отчетности, что значительно сокращает время и ресурсы, затрачиваемые на эти задачи. Более того, сервис доступен через любое устройство с доступом в интернет, что позволяет осуществлять операции даже в удаленном режиме.

ПОДКЛЮЧИТЬ ОНЛАЙН-КАССУ В ТИНЬКОФФ

ВЭД в Тинькофф для крупного бизнеса

Услуга с ВЭД Тинькофф актуальна при наличии у организаций сотрудничества с иностранными партнерами.

Приложение и интернет-банк Тинькофф для бизнеса

Приложение и интернет-банк Тинькофф для бизнеса помогут упростить финансовые операции и управление счетами компании.

Одной из основных функций приложения является возможность мгновенного отслеживания состояния счета. Пользователи могут видеть доступные средства, ожидающие поступления и списания, а также получать уведомления об изменении баланса.

Интернет-банк Тинькофф для бизнеса также предлагает инструменты для быстрого выполнения платежей. В приложении можно легко перевести деньги на другие счета или карты, оплатить услуги поставщиков или налоги, а также создавать регулярные платежи.

Другая полезная функция – возможность вести учет доходов и расходов. Пользователи могут создавать категории для различных транзакций, а также генерировать отчеты о финансовой активности компании за определенный период времени.

ПОДКЛЮЧИТЬ ИНТЕРНЕТ-БАНК В ТИНЬКОФФ

Бонусы для бизнеса от Тинькофф

Тинькофф Банк предлагает различные бонусные программы и услуги для бизнеса. Вот несколько из них:

• кешбэк на покупки: бизнес-клиенты Тинькофф Банка могут получать кешбэк на определенные категории расходов, такие как путешествия, офисные расходы, маркетинг и другие;
• программа лояльности для бизнеса: Тинькофф также предлагает специальную программу лояльности для своих бизнес-клиентов. В рамках этой программы клиенты получают бонусы за использование банковских услуг и могут обменивать их на различные призы или скидки на услуги партнеров банка;
• бесплатные онлайн-инструменты для управления финансами и операциями бизнеса. К ним относятся: ведение бухгалтерии, управление счетами и платежами, а также доступ к аналитическим отчетам и инструментам для финансового планирования.

Это только некоторые из бонусных программ и услуг, предлагаемых Тинькофф Банком для бизнес-клиентов. Рекомендуется обратиться в банк или посетить их официальный сайт для получения дополнительной информации и уточнения условий программ и акций для бизнеса.

Тинькофф бизнес: телефон горячей линии

Телефон горячей линии Тинькофф Бизнес: 8(800) 755-75-49, звонок бесплатный.

Предприниматели и представители компаний из любой точки страны могут получить ответы на интересующие вопросы, проконсультироваться, сообщить о сложностях или сбоях ПО.

• Тарифы для бизнеса
• Бухгалтерия

Отзывы предпринимателей и юрлиц о банке Тинькофф